Estació 3 de 4 · Credipulsia CRM
CRM
Per cada expedient que avança hi ha diversos contactes que encara no estan a punt. L’expedient es refreda si falta un document; el contacte es perd si ningú torna a parlar-hi.
El que avança i el que encara espera, al mateix lloc.
Amb el CRM el teu equip sap a què dedicar la propera hora i ningú es perd pel camí: l’expedient, amb el seu estat i el que li falta; el contacte que encara no està a punt, amb la seva puntuació i el seu seguiment.
Com funciona
Aquí aterra tota la resta. Cada persona té la seva fitxa, amb el que va parlar amb Sía i la puntuació que va treure. Qui encaixa obre expedient i avança amb l’estat a la vista: preestudi, documentació, enviat a entitats, oferta, FEIN i signatura. Qui encara no encaixa es queda en seguiment fins que arribi el seu moment. Latidos ordena la cua de treball del dia, el checklist documental diu què falta abans d’enviar res a una entitat i les ofertes que van arribant es comparen a la mateixa pantalla.
El producte
Què fa CRM
El contacte que encara no està a punt no es cau de la base
El que encara busca casa o s’ho està pensant es queda amb la seva puntuació i amb tot el que ja va explicar, i rep seguiment fins que arribi el seu moment: missatges d’acompanyament, recordatoris per a l’equip i la porta oberta per tornar a parlar amb Sía quan respongui. Comprar una casa porta mesos; la teva base ha d’aguantar aquests mesos.
Latidos: la cua de treball, ja ordenada
En comptes d’una llista de tasques que algú ha de prioritzar a mà, el CRM proposa què atendre primer: l’expedient amb un termini a prop, el que porta dies aturat, el que espera resposta d’una entitat i el contacte en seguiment que acaba de respondre. El teu equip comença el dia sabent per on.
Una fitxa per persona, encara que hagi escrit tres vegades
Si la mateixa persona arriba per un anunci de Meta, per la teva web i per un prescriptor, el CRM ho detecta i proposa fusionar: un sol historial, sense dos assessors trucant a la mateixa porta.
L’expedient, amb el seu estat a la vista
Preestudi, documentació, enviat a entitats, oferta, FEIN i signatura. Qualsevol de l’equip veu en quin punt és una hipoteca sense haver de preguntar a qui la porta.
Checklist documental amb el que falta
DNI, últimes nòmines, declaració de la renda, vida laboral, contracte de treball i extractes, marcats un a un. I la nota simple del Registre de la Propietat com a pas de l’expedient, perquè és allà on consten les càrregues de l’immoble (una hipoteca anterior sense cancel·lar, un embargament). El Cadastre descriu la finca, però no diu què pesa sobre ella. L’expedient no es dona per llest per enviar mentre quedi res pendent.
La CIRBE, amb l’autorització del client desada al costat
Si el teu despatx està inscrit com a intermediari de crèdit immobiliari, la Llei 5/2019 li permet demanar al Banc d’Espanya l’informe de riscos del client, sempre amb la seva autorització prèvia i per escrit. El CRM desa aquesta autorització al costat de l’expedient i deixa clar el que convé recordar: la CIRBE no va al dia, les entitats declaren cada mes i la dada triga a reflectir-se, així que un deute molt recent pot no aparèixer encara i es contrasta amb el que el client explica.
Quines entitats s’han consultat
Cada enviament queda anotat amb la seva data i la seva resposta, per no repetir porta ni deixar-ne cap sense contestar. L’històric del sol·licitant viatja amb ell si cal tornar-ho a intentar.
Les ofertes rebudes, una al costat de l’altra
Condicions, vinculacions i terminis de cada resposta a la mateixa taula, per explicar-ho al client sense reconstruir-ho a mà en un correu.
Recordatoris que no depenen de la memòria
La trucada de seguiment, el document que es va prometre, la resposta que porta una setmana sense arribar, el contacte al qual calia tornar d’aquí a tres mesos. Si alguna cosa venç, salta abans, no després.
Quadre de comandament del despatx
Expedients per estat, quants avancen, quants s’encallen i en quin pas, quants contactes estan en seguiment i quina càrrega porta cada assessor. Serveix per repartir feina, no per adornar una pantalla.
Comissions, calculades on viu l’expedient
El que correspon al despatx, a l’assessor que el va portar i al prescriptor que el va aportar, amb l’estat de cobrament al costat de l’operació que el genera.
Pas següent
CRM governa. on cada contacte avança o espera el seu moment, sense perdre’s.