Estación 3 de 4 · Credipulsia CRM
CRM
Por cada expediente que avanza hay varios contactos que todavía no están listos. El expediente se enfría si falta un documento; el contacto se pierde si nadie vuelve a hablar con él.
Lo que avanza y lo que todavía espera, en el mismo sitio.
Con el CRM tu equipo sabe a qué dedicar la próxima hora y nadie se cae por el camino: el expediente, con su estado y lo que le falta; el contacto que aún no está listo, con su puntuación y su seguimiento.
Cómo funciona
Aquí aterriza todo lo demás. Cada persona tiene su ficha, con lo que habló con Sía y la puntuación que sacó. Quien encaja abre expediente y avanza con el estado a la vista: pre-estudio, documentación, enviado a entidades, oferta, FEIN y firma. Quien todavía no encaja se queda en seguimiento hasta que llegue su momento. Latidos ordena la cola de trabajo del día, el checklist documental dice qué falta antes de enviar nada a una entidad y las ofertas que van llegando se comparan en la misma pantalla.
El producto
Qué hace CRM
El contacto que aún no está listo no se cae de la base
El que todavía busca casa o se lo está pensando se queda con su puntuación y con todo lo que ya contó, y recibe seguimiento hasta que llegue su momento: mensajes de acompañamiento, recordatorios para el equipo y la puerta abierta para volver a hablar con Sía cuando conteste. Comprar una casa lleva meses; tu base tiene que aguantar esos meses.
Latidos: la cola de trabajo, ya ordenada
En vez de una lista de tareas que alguien tiene que priorizar a mano, el CRM propone qué atender primero: el expediente con un plazo cerca, el que lleva días parado, el que espera respuesta de una entidad y el contacto en seguimiento que acaba de responder. Tu equipo empieza el día sabiendo por dónde.
Una ficha por persona, aunque haya escrito tres veces
Si la misma persona llega por un anuncio de Meta, por tu web y por un prescriptor, el CRM lo detecta y propone fusionar: un solo historial, sin dos asesores llamando a la misma puerta.
El expediente, con su estado a la vista
Pre-estudio, documentación, enviado a entidades, oferta, FEIN y firma. Cualquiera del equipo ve en qué punto está una hipoteca sin tener que preguntar a quien la lleva.
Checklist documental con lo que falta
DNI, últimas nóminas, declaración de la renta, vida laboral, contrato de trabajo y extractos, marcados uno a uno. Y la nota simple del Registro de la Propiedad como paso del expediente, porque es ahí donde constan las cargas del inmueble (una hipoteca anterior sin cancelar, un embargo). El Catastro describe la finca, pero no dice qué pesa sobre ella. El expediente no se da por listo para enviar mientras quede algo pendiente.
La CIRBE, con la autorización del cliente guardada al lado
Si tu despacho está inscrito como intermediario de crédito inmobiliario, la Ley 5/2019 le permite pedir al Banco de España el informe de riesgos del cliente, siempre con su autorización previa y por escrito. El CRM guarda esa autorización junto al expediente y deja claro lo que conviene recordar: la CIRBE no va al día, las entidades declaran cada mes y el dato tarda en reflejarse, así que una deuda muy reciente puede no aparecer todavía y se contrasta con lo que el cliente cuenta.
Qué entidades se han consultado
Cada envío queda anotado con su fecha y su respuesta, para no repetir puerta ni dejar ninguna sin contestar. El histórico del solicitante viaja con él si hay que volver a intentarlo.
Las ofertas recibidas, una al lado de otra
Condiciones, vinculaciones y plazos de cada respuesta en la misma tabla, para explicárselo al cliente sin reconstruirlo a mano en un correo.
Recordatorios que no dependen de la memoria
La llamada de seguimiento, el documento que se prometió, la respuesta que lleva una semana sin llegar, el contacto al que había que volver dentro de tres meses. Si algo vence, salta antes, no después.
Cuadro de mando del despacho
Expedientes por estado, cuántos avanzan, cuántos se atascan y en qué paso, cuántos contactos están en seguimiento y qué carga lleva cada asesor. Sirve para repartir trabajo, no para adornar una pantalla.
Comisiones, calculadas donde vive el expediente
Lo que corresponde al despacho, al asesor que lo llevó y al prescriptor que lo trajo, con el estado de cobro al lado de la operación que lo genera.
Siguiente paso
CRM gobierna. donde cada contacto avanza o espera su momento, sin perderse.